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非法集資形式花樣項目面面觀


cye.com.cn 時間:2011-6-26 22:59:40 來源:燕趙都市報 作者:吳艷麗 我來說兩句

     從豐南警方獲悉,近段時間以來,非法集資犯罪手法又現新花樣,出現了“一元租車”、“分時度假”、“民間期貨交易”等高風險投資形式。

    警方解釋說,“養老保險”,即犯罪分子冒充社保局工作人員,宣稱能“違規”為未到退休年齡的老年人辦理正式退休,并按月領取社會養老保險金。在收取受害者2至3萬元不等的好處費后,他們組織受害群眾在租賃場地登記并采集指紋,造成補辦手續的假象。犯罪分子隨后即以受害者名義辦理銀行卡,存入當月的“退休金”,進一步騙取被害人的信任,以詐騙更多的資產。

    “分時度假”,即一些假日俱樂部、旅游公司宣稱在全國各旅游景點發展了幾百家度假加盟酒店和度假村,假借“國際分時度假組織”之名,精心設置騙局,以“度假權益”、“度假所有權”、“產權式酒店”、“共管公寓”等形式,誘騙受害者簽訂格式合同,購買其5年至30年不等的“分時度假”房屋居住權證及度假酒店權益和會員卡。他們故意先履行小額合同或者部分履行合同,造成有實力的假象,在騙取眾多受害群眾的信任和投資后攜款逃之夭夭。

    “一元租車”,即租賃公司向汽車銷售公司租用汽車,再以每天一元錢的價格出租給承租方,承租方需交納欲租車輛價格兩倍以上的車款作保證,并負責辦理汽車牌照和必要的車輛保險。一年后,由承租方歸還租車,租賃公司退還其保證金。這些租賃公司均依托汽車銷售公司,自身并無經濟實力,其所出租車輛的所有權均系汽車銷售公司,一旦租賃公司資金鏈斷裂或發生攜款潛逃情況,承租方將會面臨保證金、汽車錢物兩空的局面。

    “民間期貨”,即犯罪分子以香煙作為標的物,重復多次“銷售”給不同投資者,誘惑群眾投資。投資者以實時市場價格在犯罪分子處購買香煙,但并不取走所購物,犯罪分子僅手寫認購憑條作為交易依據,并聲稱投資人可在任何時候以當時的市場價格兌現交易物款。但當部分受害群眾欲兌回香煙款時,發現犯罪分子早已攜款潛逃。

    警方提醒廣大群眾,非法集資犯罪往往披著合法外衣,犯罪分子所集資金多用于高風險的股票買賣、房產投資、非法賭博及自己揮霍,往往以拆東墻補西墻的方式返還前期投資者資金。一旦資金鏈斷裂,極易造成投資者血本無歸。廣大群眾一定要加強投資風險意識,不要過分相信犯罪分子的實力和誠信,謹慎投資,做到不相信、不參與,自覺抵制非法集資犯罪活動。

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