【潛規】
為拿到開戶獎勵，利用信用卡套現
在證券公司對證券經紀人考核制度中，新增開戶數量是其中重要的指標之一。據楊莉介紹，她所在的證券公司要求每位證券經紀人，必須每月新開戶數不低于4個，每開一戶獎勵450元。今年下半年后，標準下調為2戶。
“如果是在2006年-2007年間，4戶每月的要求完全不在話下，那時候大家甚至排著隊來開戶。”但是近兩年來的低迷行情，讓楊莉挖掘一個新客戶都難上加難。而一旦未完成任務，將從工資中扣錢，甚至公司還對此制定了體罰制度：凡是在月初開例會時，未完成任務的經紀人，將受到爬樓梯的懲罰。
而且根據公司制度規定，證券經紀人要拿到開戶獎勵，必須保證該股票賬戶交易額度達到3000元，才能成為有效賬戶。由于行情低迷，即使有新增開戶，也不會立即進行交易。
為了應對公司的考核制度，她從同事那學來一招：用信用卡套現，將錢匯入新開戶的股票賬戶中，進行一筆超過3000元的交易。據她透露，為了完成任務，他們一些同事把身邊的一些熟人拉過來開戶，然后再去銀行辦理一張信用卡，從中套現后將這些錢打進客戶股票賬戶中，由客戶使用這些錢進行交易。
楊莉告訴記者，由于目前銀行的信用卡，針對金融機構工作的人員辦理額度相對寬松些，一般額度都是在1萬以上，“通過這個方式套現借錢給客戶炒股，達到3000元的交易額度即拋售股票，還錢給銀行。”
“為了避免虧損嚴重，我們都要求這些客戶買進銀行股這類波動很小的股票。不過，即使如此，還是有不少證券經紀人因此而虧損嚴重。”
證券經紀人榨干一批換一批
受到股市低迷和經濟形勢不好的雙重打擊，證券行業從業人員流動相當頻繁。不過，這種頻繁流動還存在一些其他原因，如行業的一種普遍做法——榨干一批，換一批。
一位曾從事證券經紀人的人士介紹，在她離開公司后半年時間里，原先辦公室的人基本都離職了。據陳偉介紹，他的一位好友任職的一家小型券商營業部，已經沒有了證券經紀人，要不就是因無法達到考核被裁掉，要不就是無法生存下去而離開了。
據記者了解，以及上述證券經紀人透露，為了使得營業部維持一定數量的新開戶，目前普遍存在的現象是：榨干一批證券經紀人，然后再換一批。即新招進一批人，待這些新人的客戶資源枯竭后，公司就以考核制度淘汰掉一些人，然后重新進一批。如此循環，以保障證券公司能夠在一定程度上維持一定量新增開戶。
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