積累、保障及轉(zhuǎn)移是財(cái)富管理的核心范疇
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時(shí)間：2006-9-29 22:01:46 來(lái)源：創(chuàng)業(yè)網(wǎng)cye
作者： 我來(lái)說(shuō)兩句 |
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創(chuàng)業(yè)網(wǎng)cye訊 近期，匯豐銀行在北京、上海、廣州等地，舉辦了一系列“匯豐財(cái)富管理” 沙龍研討活動(dòng)，邀請(qǐng)多位金融專家和消費(fèi)者代表，就市場(chǎng)上對(duì)財(cái)富管理的巨大需求以及銀行在財(cái)富管理中的重要作用等大家關(guān)心的問(wèn)題，進(jìn)行了深入探討。研討活動(dòng)搭建起銀行與客戶之間互動(dòng)溝通的平臺(tái)，更深入地了解客戶需求，解答客戶的疑問(wèn)，并傳遞出全新的財(cái)富管理觀念，幫助人們學(xué)習(xí)財(cái)富管理技巧和提高財(cái)富管理水平。
通過(guò)匯豐財(cái)富管理沙龍的活動(dòng)，反映出目前社會(huì)對(duì)財(cái)富管理存在巨大需求，但對(duì)財(cái)富管理的真正內(nèi)涵認(rèn)識(shí)并不充分，對(duì)于財(cái)富管理的具體范疇以及如何進(jìn)行理性健康的財(cái)富管理，大家普遍反映希望得到銀行等專業(yè)機(jī)構(gòu)有針對(duì)性的建議咨詢。
財(cái)富管理的核心范疇?wèi)?yīng)該包括財(cái)富的積累、保障和轉(zhuǎn)移。在沙龍活動(dòng)中，匯豐銀行專家也表示：重視財(cái)富管理除了要使財(cái)富增值外，還需要充分考慮到財(cái)富的保值和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。大多數(shù)消費(fèi)者比較關(guān)注如何通過(guò)投資實(shí)業(yè)、投資理財(cái)產(chǎn)品等形式進(jìn)行財(cái)富的累積，但是對(duì)另兩大范疇卻缺乏足夠的認(rèn)知。其實(shí)，財(cái)富的保障和移轉(zhuǎn)同樣是財(cái)富管理關(guān)鍵的組成部分，成功的財(cái)富管理中應(yīng)該包括養(yǎng)老、教育等方面的保障和稅務(wù)、遺產(chǎn)等的規(guī)劃。個(gè)人可以借助銀行提供的專業(yè)、理性的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行財(cái)富管理，使財(cái)富保值增值。
銀行作為客戶可信賴的財(cái)富管理專家，首先要充分理解客戶的需求，對(duì)客戶的情況進(jìn)行詳盡分析，包括了解客戶的投資性格是屬于冒險(xiǎn)型還是保守型，客戶承受風(fēng)險(xiǎn)的能力，客戶事業(yè)的發(fā)展階段，和目前財(cái)富分配的狀況，同時(shí)結(jié)合各種金融工具的自身特點(diǎn)，制定個(gè)性化的資產(chǎn)分配方案。方案制定后的高效實(shí)施更為關(guān)鍵。在這個(gè)過(guò)程中，銀行專業(yè)的財(cái)富管理師需要不斷更新市場(chǎng)信息，了解國(guó)內(nèi)外重大政治形態(tài)和經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)，掌握最全面及時(shí)的股市行情、匯率走勢(shì)等，以便能夠隨時(shí)幫助客戶更有效的實(shí)施理財(cái)規(guī)劃。
2006年由美林證券及凱捷咨詢聯(lián)合發(fā)表的全球財(cái)富報(bào)告顯示，去年中國(guó)內(nèi)地?fù)碛谐^(guò)百萬(wàn)美元資產(chǎn)的富裕人士已達(dá)到32萬(wàn)。匯豐銀行針對(duì)增長(zhǎng)迅猛的財(cái)富管理市場(chǎng)，本著“全心全意 以客為本”的宗旨，將會(huì)將更多先進(jìn)的財(cái)富管理理念帶入中國(guó)市場(chǎng)，讓更多用戶分享到管理財(cái)富的樂趣與成就。同時(shí)，匯豐也在不斷增設(shè)服務(wù)，豐富產(chǎn)品選擇，把最新的理財(cái)產(chǎn)品帶進(jìn)中國(guó)市場(chǎng)。除了已經(jīng)發(fā)售的代客境外理財(cái)產(chǎn)品以及與一籃子中國(guó)概念股票等掛鉤的外幣保本投資產(chǎn)品之外，匯豐近期還將推出新的理財(cái)產(chǎn)品，為客戶提供更多選擇。
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