對成長型企業的財務管理來說，現金為王。你付錢給你的供應商、你的員工和你從客戶那里收回錢的時間差是個不小的問題，問題的解決之道就是現金流管理。現金流管理，最簡單的解釋就是盡可能把現金支出推后，同時盡最大努力鼓勵客戶盡快支付。
檢測現金流
做好下一年、下一季度的現金流規劃，如果你的企業還不穩定，甚至下個星期的預測。良好的現金流規劃能在災難來臨之前為你拉響警報。
要明白現金流計劃不是對未來的模糊認知。它是基于一系列因素的準確預測，這些因素包括過往客戶的支付情況，你對預期支出的掌控能力，你的經銷商的耐性。注意不要在缺乏相關證明的情況就主觀認為未來的收入會維持在之前的水平，認為應收賬款會像過去一樣規模不斷擴大，看看你是否把資本回報、貸款利息、重要的支付款都計算在內，是否考慮了銷售的季節性波動。
在做現金流規劃之初，手上要有一部分現金，同時能有其他的收入來源。之后你要收集來自業務員、客服代表、信貸人員以及財務部等多方面的信息。無論何時，你都應該問這個問題：客戶支付的現金有多少，利息收入、服務收入、壞賬回款分別是多少，以及其他來源的收入及時間點。
做精確的現金流規劃的第二部分是確定將來現金支出的具體額度及時間。不僅要知道花多少錢，還要知道要花在什么地方。在每項重大的支出下面都要列個具體的清單，包括租金、庫存(如果是以現金支付)、設備、專業費用、辦公用品、貸款利息、廣告、汽車、設備維護、能源、分紅等多種現金支出。
“老板做現金流規劃確實很難，但這是他應該做的最重要的事之一。”會計師Steve Mayer說，“在企業的未來規劃中，除了商業計劃和職責分配外，最重要的就是現金流的規劃了。”
改善收入來源
如果產品一生產出來就有回款，那你永遠不會有現金流短缺的問題。不幸的是，這是不可能的，但你仍然可以通過管理應收款項來改善現金流。
基本思想就是加快原材料加工成產品、庫存轉換成應收款、應收款變現的速度，下面是一些技巧：
1.給及時付款的客戶以折扣;
2.鼓勵客戶達成預付款交易;
3.對不能支付現金的新客戶進行信用調查;
4.把舊的、過期的庫存盡一切可能清理掉;
5.提供及期發票，如果回款有放緩的跡象要及時跟進;
6.跟蹤客戶回款情況以識別和避免收款難的客戶。制定一個交貨付款(COD)的政策是和這些收款難客戶打交道的不錯選擇。
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