| 財務費用居高不下：存貸雙高，卻沒有有效的調配手段，內部往來產生高額手續費支出，沒有有效的票據調劑體系，造成高額貼息支出。
企業處于被動地位，銀企關系不對等：成員單位融資能力不足，限制了企業的大規模發展。各公司獨自貸款，無法實現優惠的銀行融資服務。銀企關系不對等。
如何建立可以多銀行、多單位、跨層次的資金管理平臺，實現自動零余額上收、按資金計劃自動下撥，有效進行收支兩條線管控，優化資金使用效率；通過資金結算模塊，建立結算中心現金池，發揮資金集中優勢，實現銀行融資隨借隨還，降低財務費用。這是很多大中型企業管理者期望通過信息化所達到的效果。
這必然要求銀行和管理軟件商通力合作，結合廣大企業尤其是大中型企業運行特征，提供集團資金管控服務工具。其中，銀行作為賬戶、電子銀行、現金管理等金融服務提供商，通過銀行系統為企業提供賬戶信息、集團資金管理、收款、付款管理等一系列銀企互聯現金管理服務；管理軟件商為大中型企業提供或開發資金管理方案與工具，企業的資金管理工具通過銀行接口實現與多家銀行系統的對接，當企業向銀行應用服務器發出相應的指令，銀行即按照該指令自動執行，實現企業的個性化指令與銀行規范化業務指令的自動轉換、自動處理、自動反饋處理結果、提供能滿足個性化需求的服務，達到“一點接入、統一操作”的一站式服務。
企業提出了資金管理服務新模式的迫切需要，銀行和管理軟件廠商也看到了其中的商機。據悉，連獲“中國最佳個人網上銀行”和“中國最佳現金管理銀行”殊榮的中國工商銀行與亞太最大的本土管理軟件提供商用友公司已經準備開展實質性合作。毫無疑問，這將是本土金融巨頭與管理軟件巨頭的一次有益嘗試，雙方的強強聯合，將聯手為中國企業提供優質、個性化的資金管理服務，保障企業資金管理體系的有效運轉。大型集團客戶還可獲得集團資金預算管理、風險集中管理、進銷存管理等更多的增值服務，全面享受金融、財務、企業管理一攬子綜合服務。據悉，工商銀行和用友軟件聯合市場推廣計劃及培訓活動將于10月迅速在全國范圍內、全方位的展開。
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