三是創業板基礎知識測試。創業板市場在發行、上市、交易等規則方面，與主板有所差異。投資者入市之前，理應了解投資對象的基礎知識。然而，當年很多爆炒權證投資者其實根本不了解權證的基本知識，反映了我國證券投資者整體上的不成熟和盲從性。因此，通過強制性的基礎知識考試（不通過者不能投資）可以有效地督促投資者加強投資知識的學習，一定程度上起到風險控制的作用。
當然，“風險自負”始終是資本市場投資的基本原則。無論是“軟門檻”還是“硬約束”，都不能從根本上消除市場固有的風險，更不是為了將部分投資者排除在外，而是為了促進投資者對于自身、市場、風險有著更好的了解，對自身風險識別能力和風險承受能力做出審慎的判斷，找到和自身相匹配的Cye.com.cn投資產品。監管部門、中介機構也不可能成為投資者的“保姆”。我國資本市場的進一步發展，最終必然要建立在投資者不斷提高自身風險識別和判斷能力、樹立成熟投資觀念的基礎之上。
（作者單位：中央財經大學中國銀行業研究中心）
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