挖來銀行經(jīng)理向客戶推銷
金博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理，而他們在銀行供職時手中的客戶名單，自然成為金博億瞄準的“獵物”。此外，在產(chǎn)品銷售中，金博億還善用傳銷模式。一大主力銷售便是有著傳銷或直銷經(jīng)驗的銷售員
金博億之所以在短時間內(nèi)能聯(lián)絡(luò)和吸引到大批高收入客戶，是因為借助了銀行的渠道。記者了解到，金博億在成立之初就有意識地招聘了眾多銀行的客戶經(jīng)理，而他們在銀行供職時手中的客戶名單，自然成為金博億瞄準的“獵物”。例如金博億的一名骨干代理人沈某，之前曾在某銀行深圳分行擔任客戶經(jīng)理，辭職進入金博億后利用在銀行工作期間的客戶資源，聯(lián)絡(luò)這些客戶向他們推銷金博億基金產(chǎn)品，而眾多客戶對此并不是很了解，甚至有客戶還不知道他已離職，誤以為是另一種銀行理財產(chǎn)品輕易購買。短短時間內(nèi)，沈某騙得客戶總共購買了800多萬元的基金產(chǎn)品。
金博億在產(chǎn)品銷售中使用傳銷的方式，通過發(fā)展下線尋找各種代理人。而銷售中的另一大主力是有著傳銷或直銷經(jīng)驗的銷售員，利用其善于鼓動和推銷的工作經(jīng)驗，大肆進行兜售。記者向深圳南山警方了解到，其中一名骨干曾在某知名直銷公司工作，銷售了800萬元基金產(chǎn)品。對于業(yè)務(wù)員金博億也給出了極具誘惑力的獎勵，代理人每推薦一人就有10%的提成。
一位曾接觸過金博億的人士向記者回憶，在金博億公司他看到成堆的基金產(chǎn)品說明書，印制得如同一本售樓書，而且在其中直接寫明產(chǎn)品的具體收益率。而且金博億不時會雇傭派發(fā)員，在大街上或者到寫字樓內(nèi)派發(fā)宣傳材料，這都嚴重違反了當前對投資產(chǎn)品的要求。
借助“私募產(chǎn)業(yè)園”堂而皇之募資
部分投資者表示，金博億向他們介紹時，不像其他騙子公司不敢透露公司詳情，而是主動邀請他們到公司參觀了解，而客戶到來后看到金博億就位于政府建立的深圳私募產(chǎn)業(yè)集聚園，而且具有一定的規(guī)模，原來的疑慮也就打消了
如此漏洞百出的公司竟然能輕易騙取客戶的巨額資金，監(jiān)管的缺失也是重要原因之一。部分投資者表示，金博億向他們介紹時，不像其他騙子公司不敢透露公司詳情，而是主動邀請他們到公司參觀了解，而客戶到來后看到金博億就位于政府建立的深圳私募產(chǎn)業(yè)集聚園，而且具有一定的規(guī)模，原來的疑慮也被打消。
金博億的注冊地位于深圳南山科技園的金融服務(wù)技術(shù)創(chuàng)新基地內(nèi)。記者近日來到該公司，大門禁閉人去樓空，而在門上還貼有投資者起訴的法院傳票。記者發(fā)現(xiàn)，金博億屬于該基地內(nèi)的“深圳市南山區(qū)股權(quán)投資基金PE/VC集聚園”，目前園區(qū)已經(jīng)有24家私募公司進駐，其中金博億所在的4樓就有10家同樣性質(zhì)的“投資管理公司”。記者向周邊幾家私募公司了解金博億的情況，均十分謹慎，表示毫不知情。而集聚園辦公室工作人員介紹，金博億是2011年進駐的，注冊資金500萬，還算是有一定實力的企業(yè)，直到今年2月份才拖欠租金未交，而春節(jié)后公司就沒有人來上班了，催收租金也一直聯(lián)系不上，直到公安部門公布案情他們才知道這是家騙子公司。
深圳市南山區(qū)股權(quán)投資基金PE/VC集聚園服務(wù)中心副主任謝炳武向記者介紹，作為深圳首個私募基金園區(qū)，集聚園于2007年動工建設(shè)，并在2010年正式掛牌，是南山金融基地的重要組成部分。根據(jù)定位，經(jīng)過一段時間的培育，未來以股權(quán)投資基金集聚園為載體，充分形成產(chǎn)業(yè)聚集效應(yīng)，對深圳市的科技創(chuàng)新形成依托的物理平臺，打造成為國內(nèi)領(lǐng)先的股權(quán)投資基金集聚園區(qū)。
謝炳武表示，園區(qū)對于入駐企業(yè)并沒有監(jiān)管權(quán)，提供的服務(wù)只是出租場地。他介紹說，私募公司入駐需要經(jīng)過深圳市金融辦以及高新辦的層層審批，深圳市金融辦還出臺政策，對入駐企業(yè)給予優(yōu)惠政策加以扶持，此外深圳南山區(qū)政府也在經(jīng)濟發(fā)展專項資金中撥出專門款項給予配套資金扶持，引導和幫助股權(quán)投資基金在此發(fā)展。而且金博億屬于合法注冊，有正式的工商資料，對于后續(xù)經(jīng)營中出現(xiàn)的問題他們也無能為力。但他向記者坦言，在出現(xiàn)這一案件后，園區(qū)已經(jīng)向各家私募公司發(fā)出通知，要求對投資者進行風險提示，投資須謹慎等。
謝炳武向記者透露，以前也發(fā)生過私募公司由于經(jīng)營虧損，導致投資者上門追討的現(xiàn)象，但并沒有發(fā)生立案調(diào)查的事件。據(jù)了解，目前除24家私募公司外，包括金融外包、金融服務(wù)等公司在內(nèi)金融基地內(nèi)還有八九十家金融公司，而在這一事件發(fā)生后，對金融基地未來的招商也產(chǎn)生了一定的沖擊。
一些民間私募游走在法律灰色地帶
業(yè)內(nèi)人士提醒，目前國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額，而且管理制度和風控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品，除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”
“目前從事一級市場的股權(quán)私募良莠不齊，沒有經(jīng)驗的投資者很難辨別其真?zhèn)巍！彼侥寂排啪W(wǎng)研究中心研究員彭曉武分析，當前私募業(yè)發(fā)展迅猛，但除了陽光私募外，很多民間私募游走在法律的灰色地帶，因而投資者的權(quán)益很難得到保障。盡管有一些私募確實讓投資者得到了較高的收益，但他們與客戶簽訂的協(xié)議并沒有任何法律效力，因而風險相當大，一旦出現(xiàn)資金鏈斷裂等問題，投資者根本無從追訴。即使私募公司承諾了高收益，但如果項目無法達到預(yù)期，投資者的損失也無法得到彌補。更何況民間還有相當多的私募公司，以虛假的項目“空手套白狼”，騙取投資者的資金。
業(yè)內(nèi)人士提醒，目前國內(nèi)只有資產(chǎn)管理規(guī)模到一定數(shù)額，而且管理制度和風控措施規(guī)范的私募公司才會有資格發(fā)行信托產(chǎn)品，除了這些陽光私募之外的都是“灰私募”。由于資產(chǎn)規(guī)模不夠或經(jīng)營理念的問題，數(shù)量龐大的灰私募并沒有發(fā)行信托產(chǎn)品，只選擇專戶理財，其資金募集對象一般是熟人圈，投資細節(jié)沒有公開披露，外界也無法對其進行客觀中立的評價，無法得到明確的監(jiān)管，因而其違約成本比陽光私募低很多。
業(yè)內(nèi)人士表示，這些私募宣稱的高回報是建立在投資項目的真實性上的，而這也恰恰是普通投資者的薄弱點。而且此類股權(quán)投資大多是長達數(shù)年的長期投資，更進一步增加了投資風險。即使投資者想要對私募基金公司進行調(diào)查，也僅能查到該公司的注冊信息，而涉及核心的投資項目、資金運作等很難通過公開渠道獲取。
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